正确看待“跑分”当心掉入洗钱陷阱

  近日,一种利用微信支付、支付宝等进行“跑分”的兼职项目,悄然在网络等渠道流行,不少宣传语声称“只要交纳最低押金,就可参与抢单,最高按照2%获得佣金,一天稳赚上千元”。这些宣传语听起来十分具有诱惑性,不过金融监管部门相关工作人员表示,这种“跑分”模式具有很大风险,有可能涉及赌博、色情、欺诈收款等,不仅押金会被骗走,自己还可能因此涉嫌参与违法犯罪活动。

  形式

  交纳押金就可参与“抢单”

  “只要简单收付款,便可日赚上千元……”临近春节,不少人通过微信公众号、百度贴吧等渠道,做起了“跑分”的生意。

  什么是“跑分”,怎么利用“跑分”来挣钱?记者了解到,“跑分”其实质就是利用自己的微信或支付宝收款码,为别人进行代收款,随后赚取佣金。一般来说,佣金比例在1%到2%之间,也就是说,接一个10000元的“跑分”项目,可以赚取100元到200元。

  记者在某微信“跑分”平台上看到,用户需要先用自己的手机号码进行注册,随后进入主页,主页中显示个人资料,还可以查询资金、银行卡以及系统剩余收款单信息。

  主页中的“会员奖励金排行榜”显示,收款额在2000元以上的用户不在少数,而若想进行下一步,必须绑定银行卡,输入身份证号码,以及QQ号码和QQ邮箱。在设置一栏的“收款”界面,显示三种收款方式,微信二维码、支付宝二维码和支付宝转银行卡二维码。在创建账户后,需要上传自己的收款二维码,此时需要设定收款金额,并输入二维码的照片链接。

  随后,用户还需要上传“保证金”,保证金最低为200元,最高500万元,必须通过银行卡充值,交纳多少保证金,就可匹配到相应金额的单,也就是说,用户必须先行上传保证金,才可以抢单做任务。在交纳保证金后,就可以点击“开始匹配”,系统会自动为用户匹配小于或等于保证金金额的订单,在抢到订单后,用户需要留意自己微信和支付宝中的回款。当回款达到保证金金额时,就自动停止抢单,需要重新支付保证金。

  另外,该平台还提供多级“代理”,用户可通过推广注册赚取佣金费率差。

  警惕

  可能掉入洗钱陷阱

  这种微信“跑分”,听起来似乎只要简单进行收付款,就能轻松“日入千元”,但这背后可能蕴含着一系列骗局。由于“跑分”的前提是交纳押金、保证金,高额的押金让“跑分”成为高风险活动,对方不仅是陌生人,还可能是想“空手套白狼”的代理,或是黑灰产的从业人员。因此,一旦遇到不靠谱的上家,这钱就很可能打水漂。

  此外,个人信息也很容易被泄露,据我市银行业内人士介绍,很多所谓的微信“跑分”平台都需要详细的个人信息注册,其中包括银行卡账号、绑定QQ、邮箱、身份证、手机号码等,而这些个人信息一旦被不法分子收集利用,后果不堪设想,可能被推销电话、诈骗电话等骚扰,还可能面临账户密码被盗,甚至仿冒用户的身份进行贷款。或遇上“庞氏骗局”,用户在交纳代理费后,发现根本赚不到钱,需要不断“拉人头”,赚取更多代理费,才能“回本”。严重者还会掉入洗钱陷阱,成为洗钱犯罪帮凶。只要是提供资金账户的,协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的,通过转账或者其他结算方式协助资金转移等情形,情节严重的便会构成洗钱罪。

  与此同时,微信官网近日也发通告称,近期网上出现微信“跑分”的网络活动,不但违反国家相关法律法规,而且严重影响用户账号的安全使用,侵害用户的合法权益,给用户带来押金被骗、信息泄露、为违法活动洗钱等重大风险。 对于涉嫌宣传和组织微信“跑分”、涉及赌博、色情、欺诈收款等违规账号,根据账号违规程度采取限制收款、冻结等措施,情节严重并涉及违法犯罪的,将移交司法机关。

  对此,相关金融监管部门提醒,临近春节,各种金融诈骗层出不穷,市民要保护好自己的个人信息,珍惜自己微信账号的使用权,不随意向他人转借微信收款码;不轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑,从而参与洗钱等违法违规活动,以此避免遭受财产损失和承担法律责任。 记者 蒋阳阳

https://news.beiww.com/yayw1763/202101/t20210113_968421.html

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